Тактики финансового планирования

Определить ваш профиль

Риски

Вначале важно проанализировать возможные риски и учесть то, что может пошатнуть вашу финансовую устойчивость. Именно в критических случаях доходы могут сократиться, расходы, напротив — увеличиться.

Потеря трудоспособности, болезнь в результате несчастного случая, имущественный ущерб и прочее — необходимо составить план действий в случае наступления рисковых событий. Чтобы двигаться дальше и план был эффективным, мы определимся с финансовой защитой и закроем возможные риски.

Защита

Одной из составляющих устойчивого финансового плана является определение доли защитных активов. Их задача — обеспечить стабильный и непрерывный финансовый поток с минимальным рыночным риском.

Для этих целей используем базовые активы с постоянным доходом на уровне и выше банковских ставок, такие как облигации, номинированные в различных валютах, инвестиционные инструменты с защитой капитала, недвижимость и прочее. С их помощью формируется как резервный капитал, так и среднесрочная стратегия достижения финансовых целей.

Нападение

Важное свойство капитала — приносить его владельцу прибыль. Для этого определяем долю высокодоходных финансовых продуктов.

Грамотное определение такой доли и правильный выбор продуктов позволяет извлечь максимальную выгоду, используя инструменты в различных валютах с различными сроками и потенциалом. Примерами являются акции высотехнологического сектора, транснациональных компаний, стратегии, направленные на извлечение выгоды на росте и на снижении рынка, прямые инвестиции и многое другое.

Итоги финансового планирования
Определив роли на площадке, наша задача, как хорошего тренера, следить за развитием атаки в благоприятных экономических условиях, усиливая оборону при необходимости комбинировать активы для достижения оптимального сочетания риска и доходности.

Риск профилирование

Через сколько лет вы планируете выйти на пенсию (завершить профессиональную карьеру)?

Риск профилирование

Имеется ли у вас личный или семейный резервный фонд (в размере не менее шести среднемесячных доходов после уплаты налогов)?

Риск профилирование

Примерно какую часть полученных вами денег вы сберегаете (инвестируете)?

Риск профилирование

Какой из приведенных ниже сценариев описывает ожидаемый доход от вашей профессиональной деятельности в течение следующих пяти лет

Риск профилирование

Сколько иждивенцев находится на вашем попечении? (включая супруга, детей, которых вы поддерживаете, пожилых родителей и т.д.)

Риск профилирование

Ваши действия, если в период снижения рынка стоимость ваших активов резко снизится (например в течение трех месяцев падение составит 25%, ваши инвестиции в 100 000 $ будут оцениваться в 75 000 $)

Риск профилирование

Если бы вы могли увеличить шансы на рост доходности, принимая на себя больше риска, то вы

Риск профилирование

Через сколько лет вы планируете потратить основную сумму ваших инвестиций

Риск профилирование

Укажите наиболее приемлемый для Вас вариант инвестиций

Риск профилирование

Укажите, какие потери от части инвестиций вы допускаете

Риск профилирование

Укажите ваши данные для связи
Назад
Так же задать вопросы можно по телефону — ответим на все ваши вопросы. Звоните.
+7 980 705-66-11
Дорогов Антон
anton@dorogov-kasutin.ru
+7 926 304-33-77
Касутин Иван
ivan@dorogov-kasutin.ru